Художественная литература финансовой тематики имеет некоторую особенность, она очень насыщена профессиональной терминологией, и может показаться достаточно скучным чтивом, но если начать это делать с нужных книг, то лучшей литературы тебе не найти. Поэтому я решил создать список из 10 книг от банкира специально для того, чтобы с каждой книгой, ты становился к финансам все ближе.
Например, нет ничего круче «финансового» детектива, в нем сразу два гения в одном персонаже — финансовый и преступный. При создании финансовой схемы, которая будет работать против всего финансового механизма и при этом не мешать работать этому финансовому механизму — нужно многое знать, учитывать и быть виртуозом своего дела.
Однако, список 10 книг от банкира не только о злых финансовых гениях. В этом списке есть много полезных книг, которые простым языком объясняют сложные, но очень интересные процессы, которые происходят на финансовых рынках и влияют на нашу с тобой жизнь.
Рекомендую 10 книг от банкира и желаю тебе приятного чтения
КНИГА БАНКИРА #1: Воспоминания биржевого спекулянта
Впервые книга Эдвина Лефевра, была опубликована 1923 году, и рассказывает она о биографии выдающегося биржевого спекулянта Джесси Ливермора на Уолл-стрит по прозвищу «Великий Медведь», который был известен своей игрой на понижение.
Книга невероятная, написана она от первого лица, и кстати о Ливерморе по тексту упоминаний нет, но все факты говорят о том, что это Джесси.
Говорят, что журналист Э. Лефевр договорился с Ливермором о 10 интервью и написал по этим интервью книгу так, что тебе кажется, что это сам Ливермор тебе рассказывает о происходящем. А ещё ходят легенды, что Эдвину удалось взять всего девять интервью у Джесси, так как буквально перед десятым интервью Джесси Ливермор застрелился, но это невозможно по понятным причинам, так как Ливермор застрелился в 1940 году, а книга увидела свет в 1923.
Книга написана очень просто и одновременно о сложном, постепенно обучит тебя биржевой терминологии и к середине книги, ты будешь свободно понимать смысл происходящего (даже если у тебя нет финансового образования) и даже пытаться предугадывать исход следующего сюжета.
Знакомься с Двенадцатью Правилами работы на бирже от Джесси Ливермора, которые биржевые спекулянты используют даже сегодня, например «Дождитесь подтверждения своего предположения, прежде чем войти в рынок.» или «Не усредняйте проигрышные позиции.»
КНИГА БАНКИРА #2: ФИНАНСИСТ
Я называю это произведение — классический финансовый роман, его написал и опубликовал американский писатель Теодор Драйзер в 1912 году. «Финансист» первая книга трилогии, из упорства я прочитал и остальные две «Титан» и «Стоик», но именно от первой книги получил истинное удовольствие.
Книга соответствовала духу той эпохи, не той о которой написано в романе, а о той в которую была опубликована. Коммерция, биржевая торговля, коррупция и полная безнравственность. Полное воцарение капитализма, его жесткая хищническая природа с одной стороны пугает, с другой стороны заставляет любоваться финансистом. В основу книги положена история реального американского миллионера Чарльза Йеркса.
КНИГА БАНКИРА #3: Величайший торговец в мире
Ог Мандино написал эту книгу в начале 1968 года, многим она не нравится из-за того что в основе книги (кстати всех его книг) заложен христианский фундаментализм. Но есть фантастическая магия в органичном слиянии истории великого торговца с библейской (кто сентиментален — слезы гарантирую).
Если создавать цитатник из этой книги, он по объему будет равен книге. Несколько примеров:
- Пусть неудачник еще поспит, а я же буду работать.
- Время — самый дорогой товар, которым я владею.
- Стоит ли переживать из-за событий, которые могут никогда не случиться? Стоит ли мучать себя из-за проблем, с которыми можно никогда не столкнуться?
- Ценность моя определяется моими делами. Умножаются мои дела – увеличивается моя ценность.
- Каждый отказ приближает меня к положительному ответу.
- Мне нужна ночь, чтобы оценить день.
- Человек, который постоянно сомневается при выборе занятия, не делает ничего
Это фактически единственная книга, которую я могу читать постоянно. «Волшебные свитки великого торговца» словно мантра, произносишь и находишь что-то новое, что будет вести и поддерживать тебя в твоем деле. Читается очень легко.
КНИГА БАНКИРА #4: Покер Лжецов
«Покер лжецов» — написал в 2002 году, лучший финансовый журналист Майкл М. Льюис — по его бестселлерам сняты 3 фильма из списка 10 фильмов от банкира с которыми я недавно тебя знакомил. «Покер лжецов» — моя любимая книга, к прочтению этой книги, лучше приступать если ты уже немного разбираешься в специфических терминах и сленге при торговле акциями и облигациями, если тебе знакомы фразы «без покрытия» и «играть в длинную». Вообще, я эту книгу читал в 2006 году в обнимку со словарем Райзберга, сейчас google в помощь.
Я читал много рецензий на эту книгу в сети и честно говоря был в шоке, от отзывов. Отзывы конечно положительные, но видно что читающие, слабо поняли о чем книга, абсолютно не уловили смысл.
Подача книги очень легкая, и наверное многие кто читает думает, что книга о карьере стажера, который за два года стал «большим хоботом» или о корпоративном скандале Salomon Brothers. Я даже видел, как один из рецензентов, сравнил «Покер лжецов» с фильмом «Костер тщеславия» с молодым Брюс Уиллисом и Томом Хэнксом (снятому по роману «Костры амбиций» Тома Вулфа).
На самом деле, книга «Покер лжецов», о крутом изменении в американской экономике, благодаря которому мир получил: Калифорнию, инвестиционные банки в их современном величии (до этих событий многие инвестиционные банкиры больше походили на коммивояжеров и не могли прокормить свои семьи), и кризис 2008 года. Больше не буду ничего писать, при прочтении — уделяй внимание мелочам, и ты увидишь рождение ипотечного кризиса в самом его начале, когда в 80-х Леви Раньери придумал с его «толстяками» их «чудесную денежную машину».
КНИГА БАНКИРА #5: Алчность и слава Уолл-Стрит
Автор Стюарт Джеймс, написана в 2000 году — финансовый детектив №1. Кто смотрел сериал «Миллиарды», где генеральный прокурор Чак Роудс пытается вывести на чистую воду миллиардера и собственника хедж-фонда Боби Аксельрода, который не брезгует инсайдом в своем бизнесе… Вот «Алчность и слава Уолл-Стрит», как раз демонстрирует, насколько пагубно использовать инсайдерскую информацию.
Книга написана на реальных событиях. Майкл В. Милкен в роли нарушителя, а федеральный прокурор Рандольф Джулиани в роли федерального прокурора и они настоящие и не вымышленные.
Это очень показательная история! О которой всегда предупреждала мама — тайное всегда становится явным.
Буквально из-за ничего не решающей по сути, довольно мелкой сделки, основанной на инсайдерской информации, лидер 80х-90х годов в сфере M&A — DREXEL BURNHAM LAMBERT INC заплатил миллиардные штрафы. Точнее не из-за, а благодаря сделке с офшорного счета банка на Багамах, Рандольфу Джулиани, удалось буквально по ниточке выйти на след крупнейших закоренелых коррупционеров, взяточников беспринципных финансовых акул, занимающихся махинациями. Мне кажется что современный Чак Роудс из «Миллиардов», словно прототип Рандольфа Джулиани. Ну да ладно…
В книге более сотни имен финансового мира конца 80х начала 90х, из двадцати инвестиционных банков, арбитражных, юридических фирм — читать придется очень внимательно. Это как пазл на тысячу элементов. Но собрать его стоит — поверь мне.
КНИГА БАНКИРА #6: БОЛЬШАЯ ИГРА НА ПОНИЖЕНИЕ
Большая игра на понижения. ТАЙНЫЕ ПРУЖИНЫ ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ, написана в 2011, моим любимым писателем Майкл М. Льюис, и это уже вторая книга в списке банкира этого автора, а главное не последняя. Я считаю эту книгу продолжением «Покера лжецов». Герои новые, абсолютно не связанные с первой книгой, но эта книга как логическое продолжение, того, что произошло после того, как рынку ипотечных облигаций, который заложил бывший рассыльный а потом и глава отдела ипотечных облигаций Salomon Brothers Леви Раньери.
Кстати Salomon Brothers стала жертвой M&A в начале 2000х, а в этой книге, свое существование прекратил еще один гигантский инвестиционный банк Lehman Brothers.
Книга о всем надоевшем к 2022 году ипотечном кризисе 2008 года — отголоски которого слышны и сегодня. Показан «хрустальный» механизм, который вращался махами финансового рынка. И хрустальный он не из-за чистоты, а по факту такой же хрупкий как хрусталь. К сожаленью это понимали лишь единицы, и они сделали на этом миллиарды долларов. Эта книга — лучшее финансовое расследование. Читается легко, тщательно объясняет все процессы, так что по окончанию ты будешь экспертом по кредитно-дефолтным свопам.
КНИГА БАНКИРА #7: Дэйтрейдер. Кровь, пот и слезы успеха
Это автобиография которую в виде романа Льюис Борселино написал в 2001 году. Льюис Борселино отец которого принадлежал к мафии Чикаго, описывает торговлю товарными опционами в яме Чикагской биржи в 70х — 80х, где ёще правит правило «поднятой руки» или первого выкрика.
Эта книга о сплаве спортсмена, волевого человека и блестящего финансового аналитика — таких людей больше не выпускают. Время дейтрейдеров в «яме» ушло, в замен пришел электронный высокочастотный трейдинг, где не нужно быть физически спортивно развитым, кричать и толкаться, но прочитать эту книгу, более чем стоит. Вы окунетесь в головокружительные будни успешного трейдера, мастерство и интуиция которого просто поражает, вы получите невероятный заряд энергии и силы. Банкир рекомендует.
КНИГА БАНКИРА #8: Flash Boys / Быстрые парни
Flash Boys. Высокочастотная революция на Уолл-стрит — написал все тот же мой любимый писатель Майкл М. Льюис в 2014 году. Эта книга о невероятных преимуществах, которые можно получить в электронном трейдинге, если ты получаешь информацию на микросекунды быстрее, чем остальные участники рынка. Как будто летающие в будущие HFT фирмы (High Frequency Trading), словно стервятники обдирают инвесторов, при этом они ничем не рискуют и даже не добавляют ликвидности рынку.
Например, HFT фирма Virtu Financial (одна из крупнейших), хвастались, что за 5 лет торгов, только один день была без прибыли. Такие гиганты как Goldman Sachs, Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase и Morgan Stanley, в сравнении с HFT стали получать копейки.
Сотрудник — Директор филиала RBC (Royal Bank of Canada) в Нью-Йорке — Брэд Кацуяма, видит, что с рынками и ценами на акции на биржах NYSE, Nasdaq и AMEX, происходит что то не так. Его борьба за справедливое и одновременное получение информации доходит до того, что он создает собственную биржу торговли акциями IEX в 2013 году. Он доказал, что скорость — не всегда справедлива. Его нововведение — задержка на 350 микросекунд, за которые и моргнуть не успеешь, наконец то уровняло всех участников рынка. Nasdaq долго сопротивлялись, но в 2016 были вынуждены ввести такую же задержку.
Брэд Кацуяма нанял лучших специалистов на Wall Street и разгадал финансовый пазл и ответил на вопрос — почему он перестал видеть рынок таким каким он был до 2007 года, почему цены вели себя странно и кто ими манипулировал. Невероятная история про людей, которые отказались от миллионных доходов, которые они могли бы получать в инвестиционных банках. Вопреки всему они последовали за Брэдом и добились успеха!
Хотя книга сложная из-за терминологии и описываемых технических процессов, при этом читается очень легко, страница за страницей и конец, после чего ещё много вопросов и желание узнать, что на современном этапе с Брэдом и IEX, но тут как уже говорится google в помощь.
КНИГА БАНКИРА #9: Маркетинговые войны
В 1986 году, её написали профессиональные маркетологи Эл Райс и Джек Траут. В основе книги лежит труд прусского генерала «О войне» Клаузевица, Своим сочинением он произвёл переворот в теории и основах военных наук.
Четыре основных маркетинговых стратегии и стратегический квадрат, меня настолько вдохновили, что в 2010 году я написал две исследовательские работы, где использовал навыки полученные в этой книге, и предугадал новое направление развития пивного рынка, а так же предсказал слияние и поглощение на рынке ритейла:
В общем книга стоящая, читается легко, немного устарела, но и на современно этапе, будет мощным фундаментом в мире маркетинга для прочитавшего.
КНИГА БАНКИРА #10: Моя жизнь. Мои достижения
Конечно, же книга Генри Форда написанная ещё в 1922 году, не может не быть в ТОП 10-ти книг банкира. Хотя сам Генри Форд был ярым противником кредитов, а дополнительный капитал для своих проектов, советует создавать за счет вспомогательных производств.
Начал я её читать, чтоб найти тот самый момент, когда он смотрел на то как его дочери и супруга лепили вареники, в результате чего его озарило и он придумал конвейер, но этого там так и не было написано.
Очень понравилась система мотивации для ремонтных служб на его заводах — им начислялась зарплата только за часы, когда производство работало, а когда они делали ремонт — нет.
Книга изумительная, волшебная, сверх мотивационная. Читая, просто хочется встать и идти заниматься делом, что то создавать, что то менять!
Сложность составления списка 10 книг банкира
Создание списка далось мне очень тяжело. Я хотел его написать одним махом, чтоб действительно любимые книге шли в том порядке, котором я рекомендую к прочтению. В результате вышло немного иначе, но тоже неплохо. Просто в конце написания, мне хотелось некоторые книги поднять по списку вверх, и очень хотелось добавить другие книги. В список не вошли книги Роберта Кийосаки, где есть моё любимое правило о финансировании стартапов, хотя советы в его книгах у некоторых вызывают сомнения, но мне эти книги дороги; не вошли книги Джоржа Сороса; очень трудно было мне исключить из списка, мою любимую книгу, можно сказать первую книгу о бизнесе «Гобсек» которую написал Оноре де Бальзак, в общем у меня бы на 20-ку любимых книг, точно нашлось.
Какие бизнес книги нравятся тебе, напиши в комментарии, возможно какие то книги вызывают у тебя противоречия напиши комментарий, твое мнение очень важно для меня.
Комментарии:
3 Replies to “10 книг от банкира”