Кто похвалит меня лучше всех


Паспортизация заставила обходить банки пятой дорогой

Как заявил глава НБУ Сергей Арбузов, спрос на наличную валюту, среди украинцев снижен в пять раз. Кстати ровно в пять раз, выросло количество “менял” на центральных рынках. Сколько украинцы теперь переплачивают за за такую реформу и почему перестали ходить в банк…

О маленьких победах, над цивилизованным банкингом.

Вот что говорит глава НБУ:

Мы видим, что сегодня нет очередей возле обменных пунктов, люди могут спокойно продавать и покупать валюту, и мы довольны, что ввели эту меру. Она дал свой результат

Как обычно в Украине, нет добра без “худа”.

Украинцы перестали менять валюту в кассах банка. Если раньше средний чек обмена был  1000-2500$ то теперь 200-300 баксов для банкиров за счастье.

В 2011 году, регуляторные органы потрудились на славу, кроме правильных (на мой взгляд) управленческих решений, сделали и парочку ляпов.

1. Усиление финансового мониторинга – теперь при покупке, например: автомобиля, клиенты буквально с сумками денег, вынуждены заполнять анкеты, где объясняют природу возникновения денег – в принципе, это было всегда, но теперь, каждый кто попадает по фин. мониторинг – становится контрагентом банка, с полным набором (анкета, копия паспорта с пропиской и инн).

2. Теперь депозитные и частные счета, которые открывает субъект предпринимательской деятельности – регистрируются в налоговой. Первое, что приходит на ум, так это то, что после того как всех “зафиксируют” 🙂 Можно будет шантажировать бастующих предпринимателей, тем, что остатки на депозитных счетах СПД-шников, просто зашкаливают – а они тут видите ли – “налоговым реформам” противятся.

Кроме того, это помогает фиксировать, ещё один интересный факт – предприниматели освоили международные переводы для предпринимательской деятельности, что строго запрещено, ведь переводы могут быть с назначением “помощь родственников”. И вот невнимательные СПД, после введения нормы, продолжали слать переводы превышающие эквивалент 50000 грн. Что обязало открывать счёт для выплаты, при этом, нужно было предоставлять 4ОПП и фиксировать открытие.

На первый взгляд ничего страшного в этом нет, да только вызвало одно неудобство – выдача моментального перевода для СПД стала невозможна, так как “разблокировка” счёта, осуществляется как минимум 1 день – если конечно не использовать “админресурс”. Мало того, что возникает задержка, так ещё есть опасность, что счет не разблокируют – в случае если есть задолженность перед бюджетом 🙂

Правильно – вы можете не признаваться что вы СПД, но проблема в том, что на многих отделениях банков, СПД уже идентифицированы…

Кроме того, Вы можете не говорить и не заполнять анкету – скрыть – однако в случае с депозитом, потом не рассчитывайте на гарантию по вкладам от ФГВФЛ – о как!

Ведь справка о том кто вы есть на самом деле, из госрегистратора – один из документов в перечне, который приблизительно похож на перечень, когда вы становитесь на пособие по безработице 😉

3. Паспортизация – после жесткого регулирования рынка, добавилась ещё и паспортизация купли/продажи EUR/USD. Я не верю что спрос на наличную валюту снизился – на самом деле он ушел в тень. Кроме того, купить валюту без паспорта – дорогое удовольствие – разница до 3 копеек. А “менялы” закупают валюту у конверсионных банков (карманных), которые позволяют себе использовать паспорта клиентов (вкладчиков или например держателей ПК) + взятки.

Так что Ягодка – цыплят по осени считают  😉

А пока, что украинцы действительно, обходят банки пятой дорогой. 

 

Комментарии:

2 Replies to “Кто похвалит меня лучше всех

  1. А что, если шлют перевод нужно открывать счет? Мне присылает брат отца из штатов, он там работает – на денрик переводы и на новый год и на 1 сентября (он мой крестный). И мне никогда не нужно было открывать счет!
    Можно ведь и без счета?

Добавить комментарий