Футбол от Юнисон Банк VS НБУ и ФГВФЛ

11 кипрских легионеров Банк Юнисон подал в суд на НБУ

29 апреля, еще для одного «украинского» банка время  лицензия остановилось.  Юнисон Банк (Unison Bank) — Национальный банк Украины признал неплатежеспособным.

Меня данный факт настораживает по двум причинам:

1.  Остановили лицензию вполне платежеспособному банку — собственные средства в кассах отделений  банка, а так же на счетах в других банках Украины и в НБУ составили 93 мллиона грн., кроме того, около 22 миллионов грн. гарантийных «депозитов», которые банк разместил в системе межбанковских расчетов — по платежным картам банка. Кредитный портфель составил 504 млн. А обязательств перед физ. лицами всего в сумме 143,8 млн. Не говоря уже о рейтинге и заключений международных аудиторских  компаний.
2.  НБУ таким образом приобретает вид «карательной» структуры, и совсем не выглядит регулятором рынка.

Кстати перед тем как продолжить, поскольку уже который раз, тема ликвидации банков поднимается в моем блоге, я решил разместить некоторую статистику, так сказать отчет НБУ:

Ой! И третья причина! Чуть не забыл — все это за деньги налогоплательщиков (возврат вкладов через ФГВФЛ — пусть и небольшого портфеля, так же происходит за «наш» счет)

Итак вопрос лишения лицензии Юнисон Банк:

Вопрос лишения лицензии — лежит, опять таки, в плоскости вступления в силу в марте 2015 года закона “О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц” — другими словами, для чистки НБУ использует несовершенный закон.

В данном законе не описаны четкие требования к «связанным лицам», а «расплывчатые» дефиниции дают возможность бить НБУ прямо по «либеральному нигилизму», который  действует по старым меркам — «не запрещено — значит разрешено», на что регулятор отвечает — «но не тут то было».

К чему это приведет? Я думаю к судебным тяжбам (но по всей вероятности напрасным).

Совершенно недавно мы видели как регулятор расправился с Банком Петрокоммерц, учредители которого решили поиграть «дифинициями» — и так сказать создали футбольную команду из 11 физических лиц (резидентов), на которых переписали 8,7% акций банка — на каждого, тем самым исключили из структуры собственности банка «существенных акционеров» (в законе — существенными считается держатели 10% и более процентов).  НБУ ликвидировал его, мотивировавший тем, что вот эти физ лица — как раз и не смогут нести ответственность за финансовое учреждение в Украине…

Unison пошел другим, «типа умным» путем. До сентября 2014 года, банком владели инвестиционные фонды IDP Capital Ltd и MCHL Finance Ltd (Лихтенштейн), владевшие 85% и 15% простых именных акций Банка соответственно, которые и осуществили продажу принадлежащих им акций другим 11-ти иностранным компаниям (Кипра) — в общем понятно?

Схема «футбольной» команды, только собственники не физические лица, а юридические, еще и кипрские, где собственников в публичном реестре не видно, а если их показать, то НБУ может так же «прикрыть» за неспособность «нести ответственность за банковское учреждение.

Я даже пошутил — неужели в Unison в сентябре 2014 года не додумались до схемы:

1.  Создать компанию на BVI, которая бы купила IDP Capital Ltd и MCHL Finance Ltd (например Prime Asset Partners Capital&Finance Ltd 🙂
2.  Потом бы эту компанию отдали бы в «слепой траст» — все как по нотам, и главное в унисон с президентом.

И прозрачность до 3-го собственника и я так понимаю «слепой траст» это очень солидно, раз президент доверяет свои активы в подобное управление… Это очень надежно 🙂

В общем Unison решил идти в суд — кстати 6 мая 2016 года, уже одни собственники банка, а именно банка «СОЮЗ» — выиграли первый суд у НБУ и ФГВФЛ. В свою очередь НБУ пообещал направить кассационную жалобу на решение апелляционного суда, однако, нет понимания как он это выполнит — так как решение НБУ о остановке лицензии и начале ликвидации теперь недействительно. Таким образом НБУ должен восстановить лицензию и работу Банка Союз и даже вернуть возможность осуществлять платежи в SWIFT.

А вот ещё «напримером», может выступить компания О. Бахматюка — это когда Perusta Constructions запретила фонду гарантирования предлагать Нацбанку объявить о ликвидации банка «Финансовая инициатива».

Нам остается только следить за тем, кому будут подсуживать в этом футбольном матче, чем всё это закончится.

Евгений Савостин специально для рубрики Политика и блондинка