Хотите знать все банковские новости сегодня life? Постоянное обновление! Подписывайтесь на телеграмм канал t.me/Savostin.Pro
Банковские новости сегодня вторник 08.08.2023
monobank по своим картам блокирует транзакции оплаты на африканских сайтах
Блокировка транзакций связана с нелегальным игровым бизнесом.
Ввиду больших затрат связанных с ведением легального игрового бизнеса, игровые площадки всячески пытаются оптимизировать налогообложение. Есть много методов снижения налоговой нагрузки, которые используют «бизнесмены». Например мисскодинг — который подменяет назначение платежа — в информации о транзакции указывается МСС код покупки пары обуви в онлайн магазинчике, по факту, происходит пополнение акаунта он-лайн казино. Как мы знаем, некоторые банки Украины, которые таким образом обслуживали «серый/черный гемблинг» — уже выведены с рынка и поэтому игорка пытается использовать мерчанты (платежные интерфейсы) африканских платежных систем.
Так было зафиксировано, что подсанкционные операторы игорного бизнеса начали использовать эквайринг от ЕПС Кении и Нигерии для своих нелегальных казино.
monobank — нашел способ заблокировать фрод (мошенничество) от нелегальной игорки, которая использует африканские ЕПС, поэтому все операции без карты (интернет покупки через платежный интерфейс эквайера) отклоняются. В Африке 54 государства, платежи в 51 африканскую страну платежи заблокированы, исключением являются только три страны: ЮАР, Египта и Марокко. С ЮАР, Египта и Марокко оплаты проходят в штатном режиме.
Регулятор оштрафовал ПУМБ почти на 11 миллионов гривен
По сообщениям НБУ, Банк ПУМБ будет оштрафован на 11 млн. грн. за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга. По мнению регулятора, банк ненадлежащим образом проводил процедуры KYC (know your customer — знай своего клиента). Хотя я лично знаю, что ПУМБ достаточно серьезно относится к финмону, и регламент у этого банка достаточно жесткий.
Но НБУ усмотрел у ПУМБ — «ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода». Лично я могу это связывать с попыткой экспансии ПУМБ на «рынок дистанционно эмиссии платежных карт» — выпуск карт клиентам, без идентификации клиента на отделении. Известно, что платежную карту ВсеКАРТА можно открыть онлайн используя приложение банка и Дія. В этом случае, выпускается виртуальная карта.
Нужно отметить, что идентификация проходит в рамках законодательства. Ничего запрещенного в этом нет. Но такой легкий способ привлекает злоумышленников. Все дело в том, что большинство граждан Украины находятся за чертой бедности, и соглашаются выпускать платёжные карты на свое имя, а потом за небольшую плату передавать их мошенникам, которые используют эти карты в мошеннических целях, а так для ухода от налогообложения и транзакций с повышенным рискам. Такие карты называются — дроп картами. Таким образом банк открывает карту простому студенту — а злоумышленники проводят по ней операции, скажем так: операции которые нарушают регламент использования карточных и текущих счетов физических лиц.
Долгосрочный рейтинг Сенс Банка в иностранной валюте, повысили с «стабильного», до «положительного» — Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings
Fitch Ratings повысило международный рейтинг Сенс Банка после его национализации. До национализации банк имел долгосрочный рейтинг дефолта в иностранной валюте «cc» — стабильный. После национализации, Fitch повысили рейтинг Sense Bank до «ccc-» — положительный.
В Fitch Ratings считают, что (цитата):
Национализация Банка правительством, оказывает положительное влияние на кредитный профиль банка…
GSR — Рейтинг государственной поддержки Sense Bank остается на уровне «ns» — не поддерживается. Другими словами, в агентстве считают, что в ближайшей перспективе докапитализация банка маловероятна, хотя мы все помним, что в момент вывода банка с рынка, глава НБУ отмечал, что регулятивный капитал Сенс Банка с начала войны, снизился почти на 50%.
Встретимся и обсудим банковские новости в пятничку 10 августа, хороших выходных и подписывайся на на канал, чтоб ничего не пропустить.
Комментарии: