Хотите знать все банковские новости сегодня life? Постоянное обновление! Подписывайтесь на телеграмм канал t.me/SavostinPro
Не пропусти эксклюзивный материал: Облигации Новой Почты: Выгодно ли покупать? Кто покупает облигации NovaPay и какие риски?
Банковские новости — третья декада апреля 2024 года:
НБУ исключил популярный платежный сервис Fondy из реестра
Популярный платежный сервис Fondy, который предоставлял решение для: eCommerce (интернет магазинов), SaaS (продажа приложений и интернет сервисов), EdTech (инфобизнес), оплату на Маркетплейсах, HoReCa (оплаты онлайн и офлайн в отельно-ресторанном бизнесе), Благотворительные фонды, и другие сферы услуг.
У сервиса 20000 клиентов, среди пользователей платежного сервиса были: Tabletochki, UKLON, SushiFamily, SkyUp Airlines, Ломбард Скарбниця, Сільпо, ШвидкоГрощі, Фонд Повернись Живим, proizdUA и даже Укрзалізниця, и другие.
Fondy — Торговая Марка ООО «ФК «Элаенс», — финансовая компания была непрямым участником международных платежных систем Visa и Mastercard и имела лицензию на предоставление финансовых платежных услуг. Доля компании на рынке (среди непрямых участников карточных платежных систем — не является эмитентом карт, не банк) — 21,82% от количества и 9,35% от суммы операций с платежными картами, совершенных непрямыми участниками за первый квартал 2024 года.
Произошло это в тот самый момент, когда 25 апреля 2024 года, крупнейшему банку Грузии — TBC Bank, через TBC International Holdings Limited, антимонопольный комитет Украины — согласовал покупку платежного сервиса Fondy за 5.000.000,00 Евро.
Напомним, что почти год назад 1 мая 2023 году — НБУ обновил лицензию компании.
Что есть по факту? В НБУ есть информация «подтвержденная» правоохранительными органами, что Fondy работала на временно оккупированных территориях, а до начала агрессии, помогала бизнесу уходить от уплаты налогов. Поэтому сервис исключили из реестра. Если первый факт ещё может иметь место и мог быть обнаружен недавно, то как реагировать на второе обвинение? Почему тогда была продлена лицензия в 2023 году — если Fondy до 2022 года помогала уклонению от налогов?
В официальном заявлении, менеджмент Fondy отрицает какую либо причастность к сотрудничеству с агрессором:
Мы категорически не согласны с решением НБУ, считаем его несправедливым и необоснованным.
Обращаемся к СБУ с просьбой опубликовать доказательства того, что действия нашей компании могут быть угрозой нацбезопасности.
Мне это откуда-то знакомо… откуда же это?
Личное мнение возможно случайное и ошибочное:
Я знаком с инструментами Fondy, так как интегрировал его «адаптивную» платежную страницу в один проект. Скажу, что если постараться, — инструменты Fondy легко адаптировать например к «игорке» — он-лайн казино, ставки на спорт и прочий бэтинг. Справедливо отметить, что сервис проверяет Ваш бизнес и документы, смотрит Ваш интернет ресурс, есть определенная процедура KYC — но даже лично мне, было бы не сложно обмануть сервис и наделать «прокладок». К справке, у себя на сайте, Fondy декларирует, что обеспечивает процессинг платежей в 150+ валютах и позволяет принимать оплаты от клиентов из 200+ стран на карте мира — отличные условия для «прокладки» под казино или ставок на спорт, да ещё Бог знает ещё для чего.
А вот если там была затронута игорка… то мы уже знаем, что произойдет с сервисом или банком, или гемблинг компанией, которая претендует хоть на любую долю этого рынка.
Её тут же обвиняют в мискодинге — что по сути очень легко «притягивают» к госизмене и уходу от уплаты налогов.
У нас уже целый перечень таких компаний и банков: IboxBank, ConcordBank, sportbank и Parimatch, Cosmolot они или ликвидированы или под санкциями. Или например Укргазбанк (остался — так как это госбанк, системный, но ТОП менеджмент сменили), Кристал и Аккорд в котором депозиты санкционного гэмблинга и бэттинга под котролем АРМА (пока с банками все норм — их напрямую не связывают с подсанкционным бизнесом)…
Возможно это все мною надуманно, и это чистейшие совпадения и все это не связано между собой и ни у кого личных интересов нет… А как думаешь ты? Напиши в комментарии, мне реально интересно твое мнение.
Банкам предлагают использовать искусственный интеллект в процессах кредитования
В НБУ посоветовали банкам использовать Искусственный Интеллект (ИИ) в процессе кредитования — при принятии кредитного решения. По мнению НБУ этот метод — исключит человеческий фактор и будет способствовать поднятию качества кредитного портфеля. ИИ обеспечит необходимый уровнь контроля при принятии кредитных решений, а именно, в части контроля рисков и идентификации.
Заместитель регулятора считает:
Технологичность становится определяющим фактором конкурентоспособности в розничном банкинге, так как для привлечения клиентов услуги должны быть быстрыми, понятными и высококачественными. Опыт западных стран показывает эффективность использования Искусственного Интеллекта банками и финансовыми компаниями, и не только для принятия решений, но и организации работы Call-центров.
AI может помочь проверке и анализу документов, — это повысит точность и качество кредитных процессов. А ещё ИИ станет эффективным инструментом для создания многофакторных моделей, для определения потребностей клиентов в будущем. Так что поспеши получить IT специальность если ты собираешься работать в банке — такое оно — будущее.
Ещё один государственный банк в Украине
Напомню, что на современном этапе, существует четыре госбанка: Sense Bank, Приват, Ощад, Укрэксим, и два банка, с государственной долей более 50%: Укргазбанк (94,94%) и PinBank (88.89%).
Седьмым государственным может стать Мотор Банк — подсанкционного бизнесмена Вячеслава Богуслаева. ВАС (Высший Антикоррупционный Суд) удовлетворил иск Министерства Юстиций по применению санкций к активам экс-президента АО «Мотор Сич».
Это не окончательное решение, ответчик имеет право на апелляцию, которая может длится и более двух месяцев.
В конце концов, скорее всего, банк попадет в управление Фонда Государственного Имущества.
Мотор Банк занимал 55 место из 64 (согласно рейтинга НБУ) был создан в середине 2007 года. На 1 января 2024 года имеет следующие показатели:
Банк не является системообразующим — поэтому вероятнее всего будет ликвидирован.
Следующие банковские новости уже скоро будем обговаривать в мае, хорошей тебе Пасхи! Подписывайся на телеграмм, чтоб ничего не пропустить.
Комментарии: