Все банковские новости на 21.02.2024

Хотите знать все банковские новости сегодня life? Постоянное обновление! Подписывайтесь на телеграмм канал t.me/SavostinPro

Не пропустите эксклюзивную статью:

АНТИРЕКОРД! За январь 2024 депозиты в банках Украины снизились на 27,4 млрд. грн.

Украинцы сняли в три раза больше депозитов, чем в первые месяцы войны! 5 основных причин — почему депозиты в банках Украины упали на рекордные 2,5% Чего боятся вкладчики?

Банковские новости за третью неделю февраля 2024 года. Сегодня 21.02.2024:

Закрылся самый маленький банк Украины. Что связывает Банк Альпари с ОАЭ, Ющенко и Укрпочтой?

Я не считаю эту новость важной для банковской системы Украины, но как развлечение, предлагаю прочитать. Обещаю чтиво будет коротким и максимально насыщенным.

С одной стороны, небольшой банк, ты даже мог и не знать о этом банке, так что в нем такого интересного? Давайте по порядку:

• Банк открывали в 2012 году — для продажи. Об этом заявлял в 2017 году — и.о. Главы Правления Альпари Банка Егор Перелыгин. По его словам, банк на то время получил максимальное количество лицензий — и был готов к любой деятельности (от «обнала» до «денежного пылесоса»), которая была присущая для банковской системы того времени. В 2015-2016 году, банк был «законсервирован» и не вел активной деятельности. В основном покупал высокодоходные ОВГЗ и депозитные сертификаты НБУ.
• В конце 2014 года банк «приобрел» бизнесмен из ОАЭ миратов Бахтари Хедаятоллах (Bakhtari Hedayat-Allah Musa), которого с Украиной тогда связывала только жена – украинка Анастасия Абрамова, на которую первоначально и было оформлено 100% акций банка. Но уже в 2015 году НБУ заставил раскрыть бенефициаров, и финучреждение было переоформлено лично на бизнесмена в феврале 2016 года. То есть не продано — а переоформлено.
• Вот прикольный момент — в конце мая 2018 года, Главой Наблюдательного совета Банка Альпари, становится экс-президент Украины Виктор Ющенко, тогда банк занимал 84-е место по размеру активов которые составляли (206,126 млн грн) среди 84 действующих банков.

• Вначале января 2022 года, в украинской прессе… — в украинском информационном пространстве где черный пиар — обычное дело, имя собственника Bakhtari Hedayat-Allah Musa всплывало в переведенной истории журналистского расследования издания Randrlife Lights (авторитетный по поисковым показателям сайт — но там пишут обо всем в подряд) от января 2021 (где то год лежало на полке), так вот, Randrlife Lights пишет о том, что чешские правоохранительные органы, налоговые органы и Национальный банк Чехии расследуют фиктивную деятельность B-Efekt a.s., финансовой компании, зарегистрированной в Чехии с лицензией Чешского национального банка, и украинской платежной системы GlobalMoney (у GlobalMoney в Украине своя богатая история, тут я её не буду описывать, там: штрафы, санкции, уголовные дела, суды и т.д.) В британской статье речь идет о отмывании денег, и сообщается:

Все финансовые операции ООО «Wargaming» в ЕС могут быть арестованы в результате тесного сотрудничества с B-Efekt a.s. и компании GlobalMoney

Wargaming — известная своим продуктом World of Tanks (Танки). Справедливо заметить, что в этом расследовании, имя Бахтари Хедаятоллах вспоминается только единожды, в контексте ещё одного партнера GlobalMoney, но в чем или как конкретно Альпари Банк был замешан в чешском деле B-Efekt a.s. информации нет. Кроме того, мы знаем, что GlobalMoney сотрудничал с разными банками: Монобанк (Универсал Банк), Банк Альянс, Ай-Бокс Банк…

• Еще одно упоминание в прессе имени Бахтари Хедаятоллах, от интернет издания Africa Intelligence  в мае 2023 года (авторитетный сайт с точки зрения вэб поиска, но и на таких есть продажные статьи), там фамилия собственника Альпари Банк всплывает, вместе с фамилией его украинской супруги, и другими фигурантами, по заголовком:

Африканские секреты компании по управлению активами Helin International

Охота за похищенными средствами фирмы продолжается. От Дубая до Джибути, через Киев и Дар-эс-Салам через подозрительные структуры прошли десятки миллионов долларов. Американские, швейцарские и французские следователи продолжают расследование сложной финансовой сети, контролируемой россиянами.

Алексей Коротаев — сын генерала внешней разведки страны агрессора (находится на нашем Миротворце) — его разыскивает Интерпол по запросу Швейцарии из-за подозрений в мошенничестве. Кстати, в 2017 году он отбывал наказание в ОАЭ за финансовые махинации, однако освободился через 1,5 года уплатив штраф — всего 2 тысячи евро. В общем у Коратаева своя история, а статью Africa Intelligence почитай сам, теперь Bakhtari Hedayat-Allah Musa и украинка Анастасия Абрамова, не просто упомянуты. Анализируя эту статью на Africa Intelligence, скажу — все может быть, и что, история похоже на правду.

Вот такой шлейф у собственника и у самого Банка Альпари, история которого закончилась в феврале 2024 года. Они не обанкротились, а просто сдали лицензию — закрылись. Чуть не забыл! Ещё один очень интересный момент!

• В 2021 году УКРПОЧТА хотела приобрести Альпари Банк за 260 миллионов гривен, позже она даже получила разрешение Мининфраструктуры на покупку (многовато, за банк у которого объем чистых активов всего 192 миллиона гривен), но из-за не устранённых ошибок в документах, на которые указал регулятор (НБУ), — продажа банка не состоялась и соглашение между банком и Укрпочтой было окончательно анулированно 29 мая 2023 года.

Таким образом, НБУ сэкономил Украине 260 миллионов гривен. Нынешний глава НБУ, так же не видит смыла в приобретении Укрпочтой банковской лицензии, — у регулятора считают это нецелесообразно и сомнительно в плане того, что Укрпочта, сможет эффективно управлять банком.

Одна из самых актуальных тем февраля 2024:

Новые ралли 50000 долларов США за 1 bitcoin или халвинг биткоин 4.0

Я писал, что первая монета возобновит свой рост в апреле 2024 года, когда халвинг биткоин произойдет четвертый раз в истории. Но я не знал, что FOMO у человечества начнется уже в феврале.

Топ 5 плательщиков налога на прибыль среди банков +банкам доначислено 7,8 млрд грн налогов к 73,5 млрд грн. которые они уже уплатили

За 2023 год, банкам Украины начислен рекордный объем налога на сверхприбыль по ставке 50%, сумма составила 73,5 миллиарда гривен.

Лидеры которые разделили первые пять мест:

1. Приват — уплатил 35 млрд грн. налога;
2. РАФ — перечислил 4,95 млрд грн. налога на прибыль;
3. Ощадбанк — в государственную казну принес 4,75 млрд грн;
4. ПУМБ — 4,28 млрд грн.
5. Укрсиббанк — меньше всего на 30 млн., сумма составила 4,25 млрд грн.

Кроме того, Государственной налоговой службой Украины, было сделано 20 проверок, в результате которых, было уменьшено задекларированные банками убытки на 4,1 млрд грн. (выявлены факты завышения необходимых резервов), а в совокупности с другими статьями (например когда банки завышали сумму вознаграждения агентам за привлечение клиентов) всего — было доначислено 7,8 млрд гривен налогов.

Плюс ко всему, госбанки также дополнительно уплатят в бюджет дивиденды от своей чистой прибыли за 2023 год, — базовый норматив составляет 80% (для Сенса, Укрэксима, Укргазбанка и Приватбанка), для Ощадбанка — 30%.

57% налога на прибыль было оплачено государственным банками — что составило более 40 млрд. гривен.

НБУ изменил валютные правила, чтоб бизнес не обходил ограничения

Свежа ещё новость, о том, что Sense Bank заключил первое соглашение Swap через Расчетный Центр в Украине (который гарантирует безопасность и надежность для всех участников сделки), как тут же, тему Swap — в аспекте валютных ограничений поднял регулятор.

Хотя Swap (своп) тут рассматривается в разных контекстах, — банки обеспечивают себе ликвидность за счет валюты, когда им не хватает гривны, бизнес для страхования валютных рисков, и все же, интересное совпадение.

Своп операция (соглашение), позволяет бизнесу (компаниям получающим валютную выручку), продавать её, а затем выкупать обратно через определенный срок. По сути — это финансирование за счет валюты, которое есть на счету предприятия.

Но! Согласно ограничениям НБУ, на современном этапе, прежде чем купить валюту на межбанке (для импортной сделки), предприятие должно использовать остатки валюты на своем счету, и только лишь потом может купить валюту.

Бизнес нашел обход. При помощи Swap соглашения шла продажа валюты полученная от экспортной операции. После чего подавалась заявка на покупку валюты на межбанке, затем купленная валюта отправлялась на покрытие (оплату) импортной сделки. Потом валюта по условиям Swap выкупалась клиентом банка обратно на свой счет.

Таким образом, с 21 февраля при покупке валюты бизнесом — банк, будет принимать во внимание не только средства в иностранной валюте, размещенные у клиентов на текущих и депозитных счетах в других банках, но и ещё будет необходимо предоставлять информацию о незавершенных валютных операциях клиента с банками на условиях «своп», по которым осуществлена первая часть операции (по продаже клиентом иностранной валюты банка). Лазейку прикрыли.

Заключительные банковские новости февраля 2024 ты можешь почитать тут. Подписывайся на телеграм канал чтоб ничего не пропустить.