Ликвидация Конкорд Банка и все банковские новости за 02.08.2023

Хотите знать все банковские новости сегодня life? Сегодня ТОП новость — ликвидация Конкорд Банка. Постоянное обновление! Подписывайтесь на телеграмм канал t.me/Savostin.Pro

Банковские новости сегодня среда 02.08.2023

Ликвидация Конкорд Банка — отрицание, торг, ликвидация — НБУ заявил о выводе банка сестер Соседок с рынка

В последнюю неделю июля, на Конкорд Банк была осуществлена информационная атака. Телеграм каналы и информационные порталы, пестрили заголовками о том, что у НБУ есть решение отобрать у Банка Конкорд лицензию. Понятное дело, что это приведет к ликвидации банка. Хотя я не видел такого «шума», возможно я не подписан на такие телеграмм каналы 🙂

Банк тут же выступил с заявлением в котором отрицал возможность лишения лицензии.

А вот на это заявление обратили внимания практически все финансовые порталы, я об этом не писал, так как не видел в этом особой новости. Даже ТСН написали, что Конкорд опровергает лишение лицензии. Ну сделали вброс. Бывает. Я как сотрудник банка на который годами шли информационные атаки, даже не придаю этому значения.

В Конкорде утверждали, что атакуют через «мусорные» сайты, и делают это, чуть ли не спецслужбы эрэфии. Надо же как.

В последнее время, в банке в котором я работаю, вбросы с «мусорных» сайтов — даже не комментировали. Своим клиентам я сказал:

Если на минфине или на финансы.юа информации нет — можете даже никуда не звонить.

Оправдания Конкорд Банка:

В Конкорде уверяли, что в основе их заявления, стоит сфокусироваться на информации именно о том, что в настоящее время в банке завершается регламентная плановая проверка Национального банка, которая проходит в соответствии с согласованными этапами и сроками.

В сообщении пытались сделать акцент на то, что проверка — ключевая функция регулятора, который сейчас находится в банке. По прошлому аудиту (в 2022 году), НБУ оставил Конкорду рекомендации, и руководство Concord Bank заверяло, что все, все замечания были устранены.

В общем, как уверяли банкиры — весь информационный фон, это манипуляция, лож и провокация. И рейтинг у них повышен до ААА. А кем был повышен рейтинг? Національне рейтингове агентство «Рюрік»:

Ну понятно. В последнее время я пользуюсь рейтингом банков Украины или если говорить правильно ренкингом банков юКонтрол — я об этом писал, и вам советую им пользоваться. Да, кстати, Конкорд в этом ренкинге занимал 23 место (с FinScore B/2.17 — хороший, устойчивый), к слову не самое худшее место, но! Финансы и балансы это бумажное дело и Конкорд ликвидируют совсем не за плохие финансовые показатели.

За что НБУ ликвидируют Банк Конкорд?

Формулировка звучит так: «За систематическое нарушение финмониторинга», речь идет о обслуживании игорного бизнеса, в частности о мискодинге, который позволяет игровым платформам уклоняться от налогов. Сестеры, Елена и Юлия Соседки, допускали в своем банке high-risk сделки (которые в основном связаны с игровым бизнесом). Что там говорить, не то что допускали, это была львиная часть их бизнеса. В Украине им конкуренцию мог составить Банк Алены Швецовой — АйбоксБанк, у которого регулятор отобрал лицензию 4 месяца назад, в марте 2023 года. Фактически по тем же причинам. Предрасположенность этих прекрасных представительниц слабого пола (точнее их фин. учреждений) к обслуживанию «серого игрового бизнеса», загубила вполне интересный NEO Bank, это если говорить в случае с Конкордом. Жаль.

Лично я не веду следствие, не обвиняю собственников в отмывании денег, — банк не всегда замешан в схеме сознательно, но незнание не освобождает от ответственности. Есть слухи, что Конкорд обслуживал 25% рынка «серого» игорного бизнеса (четверть денежного потока гемблинговых компаний).

Не нужно думать что Concord святоши.

Предрасположенность Concord Bank к рисковым операциям и нарушением законодательства в сфере финансового мониторинга — это не новость для рынка. Регулятор с 2018 года ловил банк на схемах, и публично показывал, как имея 1 млн. грн., создавался фиктивный капитал компании в сумме 30 млн. грн. — тогда сумма штрафа составила 1,55 млн грн., которые Конкорд оспаривал в суде. Но это не самое важное.

Важно то, что в целом неплохой и местами очень комфортный банк, с неплохими продуктами, постоянно был под негативным шлейфом своего прошлого и настоящего.

Именно настоящего, так как самый большой штраф «Конкорд» получил в июле 2022-го – 60,4 млн грн., это фактически год назад, при этом штрафовали и связанные компании с банком — находящиеся в его орбите.

Именно по этому, в этот раз, решение регулятора было особо жестким.

Послесловие: Ведь есть прекрасные примеры, когда банки обслуживают легальный игровой бизнес. По некоторым источникам 80% рынка легального игорного бизнеса обслуживает недавно национализированный Сенс Банк, на рынке так же успешно предоставляют легальный эквайеринг Укргазбанк, Банк Альянс, Аккорд Банк.

Многие поговаривают, что лишение политизировано и работает на интересы определенных групп, которые хотят полностью контролировать игорный бизнес. Но я слухи не обсуждаю, хотя с удовольствием послушаю твоё мнение. Как ты считаешь, — лишение Конкорд Банка лицензии, лежит чисто в плоскости регулирования банковского рынка или вопрос политизирован? Напиши в комментариях, мне очень важно твое мнение и подписывайся на мой телеграм канал, — чтоб ничего не пропустить.

Встретимся в пятницу 04.08.2023, чтобы обсудить банковские новости и последние изменения в банковском секторе, подписывайся на на канал, чтоб ничего не пропустить.