ETF фонды и etf bitcoin набирают тренд в 2023 году, почему?

Тема очень интересная. Читаешь специализированные ресурсы посвященные криптовалюте и просто понимаешь, что вот вот SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) утвердит заявку Black Rock или Invesco на etf bitcoin и это станет мейнстрим для инвестиций на десятилетия вперед. Black Rock — одна из крупнейших инвестиционных компаний мира и крупнейшая в мире по размеру активов. Invesco — тоже компания по управлению активов, которая занимает четвёртое место.

Сегодня в SEC подано 5 заявок на etf bitcoin, среди заявителей финансовые и технологические компании, а так же такие компании как WisdomTree, уже с опытом управления ETF на биткоин — в 2019 году они запустили спотовый etf на швейцарской бирже SIX.

И вот, если убрать все пророчества для цифрового золота, и посмотреть на опыт компаний, что мы имеем в сухом остатке? Давайте посмотрим на etf фонды под другим углом. Правда ли то, что etf — золотая гусыня для инвесторов.

ETF фонды и опыт инвестиционных компаний

Если первый раз сталкиваешься с темой ETF, то можешь почитать об этом в сети. Простыми словами — управляющая инвестиционная компания создает совместный фонд или фонды, части которых можно купить (как акции). Цена динамически изменяется, etf можно покупать и продавать на бирже, даже доходность от работы фонда — распределяют как дивиденды.

Ходит устойчивое мнение, что если не знаешь как и куда инвестировать, — доверь деньги управляющей компании, она разместит твои деньги в свои ETF и останется только ждать, когда цены вырастут.

Каждый такой фонд, может специализироваться на инвестициях в разные отрасли — производственные или HiTech; может специализироваться на облигациях — государственных или корпоративных; или на сырье: нефти, газе, серебру, золоту. Золото обычно приводят в пример, так как у «золотых» etf — саммые лучшие результаты роста и доходности и тогда etf в глазах обычного обывателя — просто Грааль.

К слову, не нужно думать самому — просто купи «пакет обслуживания» — «стратегию» в инвестиционной компании и они исходя из твоего пожелания по доходности и придела твоего риска, подберут тебе портфель etf и в среднем будешь иметь определенную доходность.

Ещё одним фактором, который делает ETF — ближе к среднестатистическому инвестору, это дешевизна входа и экономия комиссий. Смотри, чтоб собрать портфель из акций голубых фишек (или любой портфель акций, в чём конечно нужно кубатурить) — тебе нужны немалые деньги, плюс брокерские комиссии и комисси за хранение ценных бумаг, после их приобретения, в итоге ты понимаешь, что такого рода инвестиции тебе не по карману. Другое дело ETF, который специализируется на торговле акциями Google, Apple, Boeing и др. — управляющие фондами имеют определенные знания, тебе с ними по пути, а вход 1000-2000$, а цена от 1$ — где можешь почувствовать себя реальным инвестором.

Возьмем пример роста ETF от лучших на рынке

Естественно, я взял ETF от Black Rock — ведь они лучшие! Просто открыл первый попавшийся скринер ETF, поставил фильтры: США, ETF, Акции, Black Rock и для наглядности сравнил успешность ETF Black Rock на рынке. Потом каждый ETF добавил для сравнения в Google Финансы.

Так себе картинка, неправда ли? Теперь, давай представим, что ты среднестатистический инвестор, и решил по рождению сына (говорят там такое принято в США чуть ли не каждый третий так делает) купить ETF — отложить на колледж ребёнку.

Находишь самую надежную компанию Black Rock и покупаешь у них ETF, ведь их покупала даже ФРС — 50% всех покупок ETF для поддержания экономики в момент пандемии, пришлось именно на эту компанию. Да, представь, Федеральная Резервная система, покупала ETF Black Rock.

Определившись с управляющей компанией, ты распределяешь по фондам. Ну о чем ты думаешь как простой американец? Куплю акции финансовых компаний (имеется ввиду ETF — специализирующихся на акциях финансовых компаний), — уже столетия финансовые компании зарабатывают круче всех, акции технологических компаний — за ними бедующее, здоровье (очень перспективное направление), ну и голубые фишки.

Если бы я так сделал в 2020 (купил эти ETF от Black Rock) — я бы уже сжег минимум 10% своего капитала.

Опыт WisdomTree в направлении etf bitcoin

Как мы уже говорили, WisdomTree уже имела опыт запуска etf bitcoin на швейцарской бирже SIX. Ну давай взглянем:

Есть еще etf в евро, но там такой же результат -42% на вложенный капитал.

Я ничего специально не подбирал, по ходу изучения вопроса, смотрел на динамику etf о которых читал. И получил то, что на графиках.

Ну вот если «золотые» etf несут высокую доходность, то с этим не поспоришь:

Хотя и в золоте, тоже не все всегда спокойно. Но прибыльность совместных фондов в этом направлении преимущественно характеризуется стабильностью.

Какие вопросы я задаю себе о etf bitcoin?

• Кому выгодно популяризировать etf bitcoin? Совершенно очевидно, что инвесторы за последние годы обожглись на теме «криптовалюта» и все что с ней связано. Пострадали от падения биржи FTX, когда каждый второй спрашивал что происходит с биткоин и банкопад в США так же начался с банка Silicon Valley Bank (специализирующийся на обслуживании венчурных инвесторов, которые тяготели к криптоиндустрии). Поэтому, появился спрос на государственные гарантии и в свою очередь государство занялось регулированием рынка криптовалюты. Получается должно быть выгодно и инвесторам, и государству. Но инвесторы как всегда хотят больше свободы и больше гарантий, государство как всегда желает полной централизации и тотального контроля.
• Что произойдет, если SEC согласует etf bitcoin? В любом случае, спотовый (реальная поставка с мгновенной оплатой) биткоин поднимется в цене, и от этого хорошо будет всем, и инвесторам в etf bitcoin и майнерам (компании генерирующие биткоин) и управляющим компаниям. Тот же Black Rock, в августе 2023 года купил акции крупных майнинговых компаний, по некоторым оценкам, сумма инвестиций составляет $400 миллионов. Кроме того, крупные игроки поменяли свое поведение, если в средине лета они постоянно продавали биткоин, то на данном этапе, его активно скупают.
• Если бы у меня была возможность, инвестировал бы я в ETF BTC? Рынкам нужны новые инструменты. Для традиционных консервативных инвестиций не у всех достаточно капитала. Поэтому фонды совместного инвестирования, помогают аккумулировать финансы домохозяйств, в достаточно сильный поток. Но зачем его направлять на биткоин? Какой в этом созидательный смысл? Когда ФРС покупает ETF, чтоб поддержать экономику, я понимаю. Зачем экономике поддерживать криптовалюту, мне непонятно. А если непонятно, то с высокой вероятностью я бы не инвестировал в этот инструмент, скорее рассматривал бы его как спекулятивный и на пиковых значениях, играл бы на понижение.

В отличии от меня, CEO Black Rock Ларри Финк, назвал биткоин — цифровым золотом (не первый он конечно но..), капитализация Black Rock $103,11 миллиарда, а в управлении данной компании $8,59 триллионов клиентских долларов 😉 Так, что, кого слушать, выбирать тебе 🙂

Интересны ли для тебя статьи данной тематики? Как часто в последнее время ты видишь материалы на тему etf bitcoin. Был ли у тебя опыт инвестиций в совместные фонды?