Все банковские новости за 22.08.2023

Хотите знать все банковские новости сегодня life?  Постоянное обновление! Подписывайтесь на телеграмм канал t.me/Savostin.Pro

Банковские новости сегодня вторник 22.08.2023

Конституционный суд может отменить закон «О системе гарантирования вкладов ФЛ» это может помочь бывшим собственникам банков: Коломойскому, Живаго, Фридману, Бахматюку и десяткам других в суде против Украины.

КСУ может признать неконституционным закон «О системе гарантирования вкладов физических лиц», это грозит новыми исками против Украины от бывших собственников обанкротившихся и национализированных банков. Также в этом году КС возобновил рассмотрение дела — так называемого антиколомойского закона, запрещающего возврат банков бывшим собственникам. В случае признания этих законов неконституционными, под угрозой окажутся национализированные ПриватБанк и Сенс Банк. Почему?

Напомним, что фонд гарантирования играл важную роль в процессе национализации этих банков.

Ключевая проблема – Фонд гарантирования не упоминается в Конституции. Верховный Суд исходил из того, что Фонд не может быть органом власти и регулировать часть банковского сектора. В фонде согласны частично, согласны с тем, что фонд действительно не госорган, но настаиваю на том, что Фонд гарантирования является независимым регулятором, конституция не запрещает создавать автономные структуры-регуляторы.

Негативное решение Конституционного суда (то есть не в пользу ФГФЛ) позволит подать собственникам национализированных банков и банков банкротов новые иски. «Масштаб катастрофы оценить невозможно, потому что в истории Украины не было такого прецедента». Признание закона неконституционным ставит под угрозу стабильность финансовой и банковской системы, утверждает регулятор.

Возможность возобновить судебные споры заинтересованы многие владельцы обанкротившихся и национализированных банков. По крайней мере, для части из них это шанс избежать ответственности за вывод активов за границу и доведение банков до банкротства и нанесение многомиллиардных убытков Украине.

НБУ отозвал лицензию крупнейшей сети обенников, которая принадлежит людям без мандата

НБУ лишил лицензий владельца крупнейшей в Украине сети обменников ООО «Финод». Исходя из структуры собственников, можем видеть, что Финод принадлежит Максиму Ткаленко и Алексею Штевнину — доли которых составляют 15% и 85% соответственно.

Финод зарегистрирован в 2012 году, уставной фонд составил 7 млн. грн., тогда в размере 100% его уплатил Максим Ткаленко, который до выхода на валютный рынок работал в Приватбанке.

В 2015 году, Финод были одними из 7 компаний получивших лицензию НБУ (Три лицензии из этих семи были выданны: Глобалмани, Укрпочта и Украинская финансовая группа — которые не имели обменников). По факту Финод был одной из 4-х крупнейших валюто-обменных сетей.

В 2016 году, интернет издания не раз рассматривали рынок «уличного» валютообмена на предмет связей с публичными лицами. Если определенные сети связывали с банкирами, депутатами и разного рода чиновниками (настоящими или бывшими), то Финод называли людьми без мандатов

На 2023 год, по данным НБУ, мы можем видеть, что ООО «Финод» владеет крупнейшей сетью обменников валюты. Сеть состоит из более 430 обменных пункта. За время войны количество увеличилось вдвое. Ключевым владельцем, стал Алексей Штевнин, пишут, его бизнес интересы пересекаются в сфере оптовой торговли кофе, чаем и пряностями. Штевнина связывали с производственно-логистической компанией Star Ship Company и торговой компанией АТУМ ТРЕЙД (бывшая ВАЙГА), но он давно не числится в них бенефициаром.

Компания обслуживается в банке «Восток», принадлежащем группе Fozzy.

По данным 2022 года, Финод являлся лидером по объему валютообмена, за первый квартал, оборот составил — 14,2 млрд. грн. экв, хотя реальные цифры скорее всего намного больше.

• Решение об аннулировании всех лицензий Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 21 августа.
• Основание – не устранение ранее выявленных нарушений в своей деятельности в установленный срок. Конкретики по нарушениям нет.

В начале 2023 года НБУ выписал Финоду штраф 2 млн. грн. за нарушение порядка осуществления торговли иностранной валютой в наличной форме.

Тогда кроме штрафа финансовой компании вручили два письменных предупреждения за нарушение порядка и условий торговли валютой.

Обыски обменников правоохранителями провоцируют рост курса доллара

С 16-17 августа, на наличном валютном рынке, активизировались обыски. Сотрудники полиции провели следственные действия сразу в нескольких десятках обменниках разных финансовых компаний.

Владелец второй по обороту на рынке валютообмена — Альфа-Инвест Групп, дал комментарий ЭПУ, что во время обысков полиция изымает валютные ценности, компьютерную технику, мобильные телефоны (как рабочие, так и личные) — фактически блокирует работу пункта обмена. На сегодня, только у Альфа-Инвест Групп, такие обыски полиция проводила в четырех обменниках сети.

Изъятое — полиция арестовывает, а на снятие ареста, необходима санкция суда. На процессуальные действия уходит дополнительное время и ресурсы.

Обыски вероятно активировались из-за жалоб, которые оставляли клиенты, — связанные с проблемами по обмену устаревших и частично изношенных банкнот долларов. Вроде как решить вопрос изношенной валюты поставленный главой финансового и налогового комитета ВР Даниил Гетманцев в начале июня 2023 года удалось. Но заявления могли стать «законным» поводом для обысков.

Я думаю комментарий у владельца Альфа-Инвест Групп — по поводу обысков, издание ЭПУ брало до того, как стало известно о лишении лицензии ООО Финод 🙂

Читай банковские новости в пятничном обзоре и подписывайся на на канал, чтоб ничего не пропустить.