Покупка/продажа криптовалюты без KYC и оценка AML рисков

Многие думают, считают, что криптовалюта — это абсолютная свобода — «абсолютная финансовая анархия». Но когда сталкиваются с покупкой, продажей или трейдингом через крипто-валютные биржи, — неожиданно для себя, обнаруживают, что как и в банке, на биржах нужно проходить процедуру KYC (знай своего клиента), подтверждать доход и объяснять происхождение активов. На данном этапе, на централизованных биржах такие процедуры кажутся даже немного «френдли» чем в банках, но все равно есть и они такими только кажутся. Биржи имеют финансовые лицензии и работают с платежными системами, поэтому никакой свободы и анонимности там нет. Я часто делаю обзоры на некастодиальные кошельки и крипто-обменники — которые позволяют работать с большими объёмами криптовалюты без KYC — сохраняющие анонимность. Единственное, что немного замедляет операции на таких обменниках — это оценка AML рисков в момент осуществления обменной операции. После последнего обзора децентрализованного криптообменника, я получил много вопросов, по поводу AML, они связаны с неопределенностью — что будет дальше, если не пройдешь проверку? Поэтому я нашел обменник https://cryptomonitor.info/ на портале посвященному миру цифровых валют, который позволяет делать оценку рисков до обменной операции, что очень удобно и исключает полный fail. Но давайте обо всем по порядку.

Почему на DeFi ресурсах все равно происходят проверки AML?

Давайте сначала ответим в двух словах что такое оценка AML рисков:

AML — это проверка транзакций и криптовалютных адресов на связи с преступной деятельностью. Anti-Money Laundering (AML) делает анализ истории операций, связи с уже известными рискованными адресами с даркнет-маркетами и «миксерами», и проверяет транзакции на соответствие стандартным паттернам — риск (risk score) обычно выражается в процентах или трасте (средневзвешенной оценке) — TrustScore.

Некастодиальный кошелек, децентрализованный обменник, а все равно сталкиваешься с проверками — а где же свобода цифрового мира?

Все дело в том друзья, что вы ищете в криптовалюте то, что в ней находят те кто занимаются отмыванием денег и финансированием терроризма — анонимности и свободы транзакций без границ, и лимита по сумме.

Обменник DeFi — помогает тебе уйти от некоторых неудобств, формальностей и банковской бюрократии, предоставляет относительно выгодный курс, однако он (крипто-обменник) не хочет работать с активами, которые могли быть задействованы в тяжелых преступлениях.

Вот давай рассмотрим несколько пунктов, почему в Обменнике DeFi происходит оценка AML рисков:

• Обменник может работать с централизованными биржами, а если у него будут «грязные» крипто-активы, он не пройдет AML, что может поставить под удар все крипто-активы собственника обменника.
• Они защищают клиентов, которые у них покупают крипту, которую они покупают у вас. В мире фиатных денег в Украиане, мы сталкиваемся с тем, что обменники не хотят принимать доллары эмиссии 1996 года — по причине того, что никто потом не хочет их покупать. (Сравнение конечно немного неправильное, но суть такова, что если потом покупатель придет на централизованную биржу с «грязными» BTC или USDT — то его там могут заблокировать.
• Дополнительная уверенность для тебя! При обмене ты понимаешь, что обменник следит за чистотой криптовалюты и когда нужно будет купить криптовалюту тебе, то ты купишь проверенные активы.

У CryptoMonitor.info есть предварительная оценка AML рисков — которую делают до обмена:

Предварительно перед обменом, необходимо связаться с поддержкой CryptoMonitor и предоставить адреc своего криптокошелька. Если проходишь предварительную AML проверку, то AML и KYC — не будет и ты получишь:

1. Доступ к обмену — BTC, ETH, USDT (TRC-20 / ERC-20), Monero (XMR);
2. Обмен происходит быстро, от одной до пяти минут;
3. Специальный безопасный софт для обмена криптовалют;
4. Круглосуточную френдли поддержку 24/7

Обрати внимание, что биржи на современном этапе исключают монету — Monero из своего листинга, а CryptoMonitor — сознательно интегрировал XMR в обменник, для того чтобы сохранялась свобода для тех кто её ценит. Вначале я писал о том, что конфиденциальность в крипте довольно условная. Поддерживая Monero — обменник сохранил возможность переводов данного актива, который обеспечивает максимальную анонимность. Платформа CryptoMonitor – это инструмент для ценителей анонимности и безопасности (по данным Trustpilot, платформа имеет TrustScore более 3,7). CM — подойдет для стран с ограниченным доступом к криптовалютам и будет надежным проводником.