Финансовый мониторинг оштрафовал банки на 10 млн. грн.

Украинские банки оштрафованы

Здравствуйте друзья, с банковских полей приходит очень интересная информация.

Департамент финансового мониторинга НБУ — «разбушевался» и не ограничился миллионными штрафами.

В начале марта, ФинМон НБУ, за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга оштрафовал ТАС Банк на 6 миллионов гривен, что составляет около 1% от уставного фонда этого банка. Получается этот штраф, банк получил по итогам февраля.

А по итогам марта, на скамейку штрафников финансовый мониторинг НБУ отправил еще три банка: Конкорд Банк, Банк Украинский Капитал и Банк Сич.

  • Конкорд Банк был оштрафован на 1,5 млн. грн.
  • Банк Украинский Капитал на 1,2 млн. грн.
  • Сумма штафа банка Сич — составила 1,28 млн. грн.

Другими словами, только за последние 30 дней, украинская банковская система была оштрафована на 10000000 гривен.

Но как известно, штрафами дело не закончилось. В случае с ТАС Банком, в НБУ заявили о несоответствии члена правления Банка ТАС — за финансовый мониторинг. Кроме того, по требованию НБУ с поста председателя правления Тас Банка была снята Елена Мелеш.

Как Вы уже знаете, уже 12 марта, главой правления ТАС Банка — был избран Сергей Леонидович Тигипко

Та же участь постигла Александра Тихомирова — председателя правления банка Украинский капитал, который по мнению регулятора, так же не соответствует занимаемой должности.

И в случае с Еленой Мелеш, и в случае с Александром Тихомировым — НБУ им на 10 лет запретил занимать руководящие должности в банковской сфере.

Несмотря на ужесточение финансового мониторинга и повышение контроля над банками, с одной стороны, с другой — Департамент готовит законопроект по увеличению лимита обязательного финансового мониторинга с 150000 до 300000 гривен — ссылаясь на европейскую практику, где сумма попадающая под обязательный финансовый мониторинг — составляет 10000 Евро. В НБУ обещают, что данный закон мы увидим в действии уже во втором квартале 2018 года.

Неоднозначно выглядит тот момент, что к банкам применяют жесткие меры, а физическим лицам — увеличивают лимиты, и пременяют достаточно низкие штрафы. Такой дисбаланс ответственности обнаружил комитет экспертов «Совета Европы»,  по взаимной оценке мер противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма MONEYVAL.

Отчет комитета был опубликован в конце января 2018 года, в котором говорится о определенной недостаточности санкций против физических лиц — за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга.

В Департаменте финансового мониторинга НБУ отметили, что банки обязаны на надлежащем уровне осуществлять управления рисками иначе штрафов не избежать.

Хотелось бы отметить, что такие штрафы, были впервые в истории банковского сектора Украины.


Узнать больше о карте Максимум от Альфа Банка

Комментарии:

Добавить комментарий